AML Richtlinien und Ihre Verifizierung

Geldwäsche bekämpfen wir nicht mit Worten, sondern mit klar definierten Abläufen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen bei uns stattfinden, welche Dokumente wir wann anfordern und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Reddice N.V. betreibt diese Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und untersteht damit deren Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Wir führen ein risikobasiertes Präventionssystem, das verdächtige Transaktionen erkennt, dokumentiert und bei begründetem Verdacht an die zuständige Meldestelle meldet.

Unser Geldwäsche-Beauftragter und sein Team prüfen kontinuierlich, ob unsere internen Kontrollen dem aktuellen Stand der Regulierung entsprechen. Alle Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr und Support absolvieren regelmässige Schulungen zu Geldwäsche-Typologien, damit Betrugsmuster früh erkannt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten sowie Alter und Wohnsitz anhand der von Ihnen gemachten Angaben. Vor der ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten verlangen wir zusätzliche Belege.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, deutlich lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Aktueller Adressnachweis, zum Beispiel Stromrechnung oder offizieller Post, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode, etwa eine abgedeckte Foto-Kreditkarte oder ein Screenshot Ihres E-Wallets
• Gegebenenfalls Quellen der Einlagen bei erhöhten Beträgen, siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder

Auszahlungen ab 20 CHF sind möglich. Bis 5 000 CHF pro Tag und 20 000 CHF pro Monat bewilligen wir Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung ohne zusätzliche Nachweise. Bei Beträgen oberhalb der üblichen Nutzung oder bei ungewöhnlichem Verhalten behalten wir uns weitergehende Prüfungen vor.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im geschützten Mitgliedbereich unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.

• Schritt 1: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodenbeleg hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Compliance-Team per E-Mail mit einer präzisen Anleitung
• Schritt 4: Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Daten lakes und Dokumentschutz

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur specially geschulte Compliance-Mitarbeitende können die Dateien einsehen, und zwar ausschliesslich für den Prüfungszweck. Wir geben Ihre Unterlagen ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

Warum wir die Herkunft klären

Bei aussergewöhnlich hohen Einlagen oder auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern fragen wir nach der Herkunft Ihrer Gelder. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns von der Lizenzbehörde auferlegt wird. Sie beantworten diese Frage mit Belegen wie Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Erbschaftsdokument oder einem Kaufvertrag.

Wer zum Beispiel innerhalb kurzer Zeit deutlich mehr als 20 000 CHF einzahlt oder Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten tätigt, muss mit solchen Nachfragen rechnen. Die Prüfung ist auf die jeweiligen Beträge beschränkt. Wir teilen Ihnen vorab genau mit, welcher Nachweis für welchen Vorgang benötigt wird.

Transaktionen überwachen wir lückenlos

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Geräteinformationen abgleicht. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf demselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder einer Kreditkarte eingezahlt, buchen wir den Betrag auf dasselbe Konto zurück. Krypto-Auszahlungen senden wir ausschliesslich an eine Wallet-Adresse, die Sie vorab verifiziert haben.

Gebühren berechnen wir weder für Einzahlungen noch für Auszahlungen. Weicht ein Vorgang von Ihrem bisherigen Muster ab, setzt eine manuelle Prüfung ein. Sie werden darüber per E-Mail informiert und können den Vorgang mit den angeforderten Belegen selbst beschleunigen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion. Ihr Guthaben bleibt unberührt und kann nach Abschluss der Verifizierung vollständig ausgezahlt werden. Bleiben die Unterlagen auch nach zwei Mahnungen aus, können wir das Konto vorübergehend einfrieren.

Bei Fälschungsversuchen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Betrugsverdacht behalten wir uns die Kontoschliessung vor. In begründeten Einzelfällen können gemäss den Regeln unserer Lizenzbehörde nicht verifizierte Guthaben einbehalten werden, bis die Identität vollständig geklärt ist. Gegen jede Massnahme können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden und Ihr Konto jederzeit für eine Selbstsperre oder dauerhafte Schliessung verwenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden die Dateien unwiderruflich gelöscht. Während der Aufbewahrungsfrist dienen die Dokumente ausschliesslich der Erfüllung gesetzlicher Pflichten, etwa bei Anfragen der Meldestelle oder der Lizenzbehörde.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Diese Auskunft erteilen wir Ihnen über den Support innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von 72 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Vorgang deutlich.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Wir müssen sicherstellen, dass das eingezahlte Geld Ihnen gehört und Sie nicht für eine dritte Person handeln. Dafür genügt meist eine abgedeckte Kopie Ihrer Karte oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Nach 14 Tagen ohne Unterlagen sperren wir die Auszahlungsfunktion. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nachträglich freigegeben, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen sehen nur geschulte Compliance-Mitarbeitende, und ausschliesslich für den Prüfungszweck. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine rechtliche Verpflichtung dazu besteht.